- Rahanpesun, terrorismin rahoituksen ja pakotteiden kiertämisen riskit
- EU:n uusi sääntelykehys (mm. AMLA, rahanpesuasetus ja uudistuva direktiivipaketti)
- FATF:n 5. maa-arvio
Rahanpesupäivä 2026
Ohjelma
Keskiviikkona 25.11.
Tervetuloa! Rekisteröityminen ja aamupalaa
Juontajan lähtölaukaus – tervetuloa tapahtumaan!
KEYNOTE
Muuttuva rahanpesun valvontaympäristö & painopisteet 2027
Pekka Vasara
Rahanpesun estämisen toimiston päällikkö, Finanssivalvonta
EU:n uusi AML-paketti käytännössä – mikä muuttuu ja mikä säilyy?
Joel Kujala
Asianajaja, Roschier
- Rahanpesusääntelyn soveltamisala ja valvontakehikko jatkossa
- Käytännön muutokset tunnistamismenettelyyn ja tunnistamisen ajoittamiseen
- Rahanpesuasetuksen uudet riskimuuttujat ja -tekijät
TAUKO
Tauko ja verkostoitumista
- Verkostoidu kollegoidesi kanssa
Suurin murros on vasta alkamassa: Tekoälyn seuraava aikakausi rahanpesun torjunnassa
Laura Sutinen
Partner, Data & AI, Deloitte
Leea Uusi-Hautamaa
Partner, talousrikollisuuden torjunta, Deloitte
- Yksittäisten prosessien optimoinnista kohti tekoälynatiivia toimintamallia
- Tekoälyn kahdet kasvot rahanpesun torjunnassa – rikollinen toiminta
- Miltä tehokas, valvottava ja adaptiivinen AML-organisaatio voisi näyttää vuonna 2027?
LOUNAS
Lounas ja verkostoitumista
- Pistäydy lounaalla ja tapaa kollegoitasi
Rahanpesun uudet ilmiöt Suomessa
Ida-Ellen Kaski
ylitarkastaja, OTM, Rahanpesun selvittelykeskus, Keskusrikospoliisi
-
Kansallisessa rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen riskiarviossa tunnistetut tekijät
-
Ajankohtaisimmat & merkittävimmät riskit ja niihin liittyvät uudet havainnot
-
CASE esimerkki uuteen ilmiöön liittyvästä toimintamallista
CASE
AML-ohjelman kehittäminen käytännössä
Jonna Hartikainen
Legal Counsel & Money Laundering Reporting Officer, IKANO Bank Suomi
- Case: Toimiva AML-ohjelma Ikano Bank:ssa – Mitä kaikkea olemme tehneet käytännössä?
- Riskiarvio, prosessit, ohjeet, työkalut, monitorointi, raportointi, kulttuuri ja jatkuva kehittäminen
TAUKO
Tauko ja verkostoitumista
- Virkistäydy kupillisella kahvia ja verkostoidu kollegoidesi kanssa
CASE
Financial Crime Prevention 2027
Anne Tomperi
Head of Regulatory and Legal Advisory Finland, Nordea
PANEELI
Mihin AML-kenttä on menossa seuraavan 3 vuoden aikana?
Teemu Aunola
Senior AML & Due Diligence Manager, Veikkaus
Jonna Hartikainen
Legal Counsel & Money Laundering Reporting Officer, IKANO Bank Suomi
Joel Kujala
Asianajaja, Roschier
- AML-työn muutos – Mitkä työtehtävät päättyvät, mitä voidaan hoitaa automaatiolla tai AI:lla?
- Mitkä ovat seuraavat isot riskit? – Käytännön operatiivisessa toiminnassa esiin tulevat ilmiöt
- Ovatko toimijat rakentaneet liian monimutkaisia prosesseja? Mitä tekisit, jos rahanpesun torjunnan toimintamalli rakennettaisiin nyt alusta?
- Pelottaako valvoja enemmän kuin rikollinen?
- Ohjaako sääntely liikaa toimintaa? Tehdäänkö päätöksiä asiakkaan ja riskin vai tarkastuksen näkökulmasta? Voiko valvontapaine vähentää innovointia?